Investovanie do akcií v USA – ako obchodovať na burze?

Investovanie do akcií v USA môže byť pre Slovákov atraktívnou možnosťou z viacerých dôvodov, ako je napríklad vysoká návratnosť, silná ekonomika či diverzifikácia. Existuje viacero spôsobov, ako môžu Slováci investovať do akcií v USA. Je to predovšetkým priamym nákupom akcií, investovaním do ETF fondov či podielových fondov.

Pred investovaním do akcií v USA je dôležité zvážiť riziko, poplatky a daňové dôsledky. Takisto je dôležité urobiť si vlastný prieskum a premyslieť si svoje investičné ciele a toleranciu voči riziku. Je vhodné investovať len peniaze, ktoré si môže človek dovoliť stratiť.

Čo je to tradovanie?

Tradovanie (z angl. trading) je proces nákupu a predaja finančných nástrojov s cieľom dosiahnuť zisk. Tento pojem sa vzťahuje na rôzne druhy aktív vrátane akcií, dlhopisov, mien (forex), komodít, derivátov (opcie, futures) a kryptomien. Tradovanie môže byť vykonávané individuálnymi investormi, inštitucionálnymi investormi alebo profesionálnymi obchodníkmi.

Tradovanie je komplexná činnosť, ktorá vyžaduje dôkladné znalosti trhov, analýz a obchodných stratégií. Úspech v tradovaní závisí od schopnosti obchodníka analyzovať trh, riadiť riziká a dodržiavať svoje obchodné plány. Pred začiatkom obchodovania je dôležité získať dostatočné vzdelanie a skúsenosti, prípadne zvážiť konzultáciu s odborníkom.

Svetová burza

Svetová burza je miesto, kde sa obchoduje s finančnými nástrojmi ako sú akcie, dlhopisy, komodity a deriváty na globálnej úrovni. Svetové burzy umožňujú investorom z celého sveta kupovať a predávať cenné papiere v reálnom čase alebo sledovať cenu ropy a iných komodít.

Hlavné svetové burzy

1. New York Stock Exchange (NYSE)
   • Lokalita: New York, USA
   • Charakteristika: Najväčšia burza na svete podľa trhovej kapitalizácie. Známa pre obchodovanie s akciami veľkých spoločností.
2. NASDAQ
   • Lokalita: New York, USA
   • Charakteristika: Druhá najväčšia burza na svete. Dominujú tu technologické spoločnosti.
3. Tokyo Stock Exchange (TSE)
   • Lokalita: Tokio, Japonsko
   • Charakteristika: Najväčšia burza v Ázii. Obchoduje sa tu s akciami veľkých japonských spoločností.

Indexy svetových búrz

Indexy predstavujú koše akcií, ktoré odrážajú výkonnosť konkrétneho trhu alebo sektora. Niektoré významné indexy zahŕňajú:

• S&P 500: Sleduje výkonnosť 500 najväčších verejne obchodovaných spoločností v USA.
• Dow Jones Industrial Average (DJIA): Index 30 významných spoločností v USA.
• FTSE 100: Index 100 najväčších spoločností na London Stock Exchange.
• Nikkei 225: Index 225 najväčších japonských spoločností na Tokyo Stock Exchange.
• DAX: Index 30 najväčších nemeckých spoločností na Frankfurtskej burze.

Svetové burzy sú vzájomne prepojené, čo znamená, že udalosti v jednej časti sveta môžu mať vplyv na trhy v iných regiónoch. Globalizácia teda prináša príležitosti, avšak aj riziká.

Americká komisia pre cenné papiere a burzy

Americká komisia pre cenné papiere a burzy (SEC), bežne označovaná aj ako SEC, je nezávislá vládna agentúra Spojených štátov amerických, ktorá má na starosti ochranu investorov, udržanie spravodlivých, likvidných a efektívnych trhov s cennými papiermi a podporu tvorby kapitálu.

Založená bola v roku 1934 v reakcii na krach na burze v roku 1929. Medzi jej hlavné zodpovednosti patrí:

• Vymáhanie federálnych zákonov o cenných papieroch: SEC má právomoc viesť vyšetrovania, podávať žaloby a ukladať pokuty za porušovanie federálnych zákonov o cenných papieroch.
• Regulácia trhov s cennými papiermi: SEC dohliada na burzy cenných papierov, maklérskych dílerov, investičné spoločnosti a ďalšie subjekty pôsobiace na trhu s cennými papiermi.
• Zverejňovanie informácií pre investorov: SEC vyžaduje od spoločností, aby zverejňovali informácie, ktoré sú pre investorov dôležité, aby mohli robiť informované investičné rozhodnutia.
• Vzdelávanie investorov: SEC poskytuje investorom informácie a zdroje, ktoré im pomôžu pochopiť trhy s cennými papiermi a chrániť sa pred podvodmi.

Americká komisia pre cenné papiere a burzy je vedená piatimi komisármi, ktorí sú vymenovaní prezidentom USA a schválení Senátom. Každý komisár slúži päťročné obdobie a prezident určuje predsedu, ktorý riadi činnosť komisie.

Investovanie a obchodovanie na burze

Investovanie a obchodovanie na burze cenných papierov sú dva rôzne, avšak navzájom prepojené spôsoby, ako participovať na trhu s cennými papiermi.

Investovanie na burze je dlhodobý proces nákupu a držania cenných papierov, ako sú akcie a dlhopisy, s cieľom dosiahnuť kapitálový výnos v podobe rastu ceny cenných papierov a/alebo dividend. Investori sa zameriavajú na fundamentálnu analýzu spoločností a často aj prístup stock picking a očakávajú, že hodnota ich investície porastie v priebehu niekoľkých rokov alebo desaťročí.

Obchodovanie na burze je krátkodobý proces nákupu a predaja cenných papierov s cieľom dosiahnuť zisk z krátkodobých výkyvov cien. Obchodníci sa zameriavajú na technickú analýzu grafov cien a snažia sa využiť drobné cenové pohyby na dosiahnutie zisku v priebehu dní, týždňov alebo mesiacov.

Rozdiely medzi investovaním a obchodovaním:

Vlastnosť	Investovanie	Obchodovanie
Cieľ	Dlhodobý rast kapitálu	Krátkodobý zisk
Časový horizont	Roky, desaťročia	Dni, týždne, mesiace
Stratégia	Fundamentálna analýza	Technická analýza
Riziko	Nižšie	Vyššie
Časová náročnosť	Menej náročné	Náročnejšie
Vhodné pre	Investorov s dlhodobým horizontom	Skúsených obchodníkov s dobrou znalosťou trhu

Ak ide o začínajúceho investora s dlhodobým horizontom, investovanie na burze je pre neho pravdepodobne vhodnejšou voľbou. Zamerať by sa mal na diverzifikáciu portfólia a investovať do kvalitných akcií a dlhopisov.

Ak ide o skúseného investora s dobrou znalosťou trhu a ochotou akceptovať vyššie riziko, obchodovanie na burze môže byť pre neho lukratívnou príležitosťou. Vždy sa však investujú len peniaze, ktoré si môže investor dovoliť stratiť a dôkladne sa preštudujú stratégie obchodovania.

Ako obchodovať na burze komodít?

Vedieť, ako obchodovať na burze komodít, môže byť pre investorov atraktívnou možnosťou z viacerých dôvodov:

• Diverzifikácia portfólia: Komodity sa správajú odlišne od akcií a dlhopisov, a preto môžu pomôcť investorom diverzifikovať svoje portfólio a znížiť tak celkové riziko.
• Ochrana pred infláciou: Ceny komodít zvyčajne rastú s infláciou, a preto môžu komodity slúžiť ako ochrana pred stratou kúpnej sily peňazí.
• Špekulácia: Obchodníci s komoditami môžu využiť krátkodobé výkyvy cien komodít na dosiahnutie zisku.

Existuje viacero spôsobov, ako obchodovať na burze komodít:

• Nákup a predaj fyzických komodít: To si vyžaduje značné investície a skladovacie priestory.
• Nákup a predaj komoditných futures kontraktov: Futures kontrakty sú zmluvy na nákup alebo predaj komodity za vopred stanovenú cenu v určitom termíne v budúcnosti.
• Nákup a predaj komoditných opcií: Opcie dávajú investorovi právo, no nie povinnosť, kúpiť alebo predať komoditu za vopred stanovenú cenu v určitom termíne v budúcnosti.
• Investovanie do komoditných ETF fondov: ETF fondy sledujú vývoj komoditného indexu a investujú do komodít alebo komoditných futures kontraktov.

Je dôležité si uvedomiť, že obchodovanie na burze komodít môže byť rizikové a vyžaduje si dostatočnú prípravu a znalosti trhu. Pred začatím obchodovania je vhodné konzultovať konkrétne kroky s finančným poradcom a porozumieť svojim investičným cieľom a tolerancii k riziku.

Vývoj akciového indexu S&P 500

S&P 500 (Standard & Poor’s 500) je jedným z najdôležitejších akciových indexov na svete. Zahŕňa 500 najväčších verejne obchodovaných spoločností v Spojených štátoch amerických a je považovaný za dobrý ukazovateľ celkovej výkonnosti amerického akciového trhu. Keďže index S&P 500 je dôležitým ukazovateľom trhovej aktivity, jeho vývoj je pozorovaný mnohými investormi, analytikmi a odborníkmi na trhové trendy.

Index S&P 500 bol založený v roku 1957 a odvtedy zaznamenal významný rast. V priebehu rokov prekonal rôzne krízy a recesie a v dlhodobom horizonte dosiahol priemernú ročné návratnosť okolo 10 %.

Vývoj indexu S&P 500 ovplyvňuje mnoho faktorov, ako napríklad:

• Výkonnosť spoločností zahrnutých v indexe: Index S&P 500 sleduje vývoj akcií 500 najväčších amerických spoločností. Ak tieto spoločnosti dosahujú dobré výsledky, hodnota indexu rastie. Naopak, ak sa im nedarí, hodnota indexu klesá.
• Makroekonomické faktory: Celková ekonomická situácia v USA a vo svete ovplyvňuje aj vývoj akciového trhu. Ak je ekonomika silná, hodnota indexu S&P 500 má tendenciu rásť. Naopak, ak je ekonomika slabá, hodnota indexu môže klesať.
• Monetárna politika: Rozhodnutia centrálnej banky (Federálny rezervný systém) o úrokových sadzbách a kvantitatívnom uvoľňovaní peňazí ovplyvňujú aj vývoj akciového trhu. Zníženie úrokových sadzieb a kvantitatívne uvoľňovanie peňazí zvyčajne vedie k rastu cien akcií, zatiaľ čo zvýšenie úrokových sadzieb a obmedzenie kvantitatívneho uvoľňovania peňazí môže viesť k poklesu cien akcií.
• Geopolitické udalosti: Geopolitické udalosti, ako napríklad vojny, teroristické útoky a politické nepokoje, môžu mať vplyv na vývoj akciového trhu. Tieto udalosti vedú k neistote a volatilite na trhu, čo môže viesť k poklesu cien akcií.

Pre aktuálny vývoj indexu S&P 500 je vhodné sledovať SaP 500 graf a kontrolovať aktuálne finančné novinky, burzové webové stránky alebo finančné platformy, ktoré poskytujú aktualizované informácie o trhových indexoch.

Investovanie do S&P 500

Existuje viacero dôvodov, prečo môže byť investovanie do S&P 500 atraktívnou možnosťou pre investorov:

• Diverzifikácia: Investíciou do S&P 500 sa získava diverzifikované portfólio akcií 500 rôznych spoločností. To investorovi pomôže znížiť riziko investície, pretože ak sa jednej spoločnosti nedarí, ostatné spoločnosti v indexe to môžu kompenzovať.
• Dlhodobý rast: S&P 500 má v dlhodobom horizonte historicky vysokú návratnosť. V priemere rástol o približne 10 % ročne za posledných 50 rokov.
• Ochrana pred infláciou: Ceny akcií zvyčajne rastú s infláciou, a preto môže investovanie do S&P 500 pomôcť ochrániť úspory pred stratou kúpnej sily peňazí.
• Nízke poplatky: Existuje mnoho rôznych spôsobov, ako investovať do S&P 500, napríklad cez indexové fondy alebo ETF, ktoré sú spojené s nízkymi poplatkami.
• Dostupnosť: Investovanie do S&P 500 je dostupné pre investorov s rôznymi investičnými cieľmi a toleranciou voči riziku.

Ako investovať do S&P 500?

Existuje viacero spôsobov, ako investovať do S&P 500:

• Nákup akcií jednotlivých spoločností v indexe: Tento spôsob investovania dáva najväčšiu kontrolu nad investičným portfóliom, avšak vyžaduje si aj najviac času a výskumu.
• Nákup indexového fondu S&P 500: Indexové fondy sledujú vývoj indexu S&P 500 a investujú do všetkých akcií zahrnutých v indexe v rovnakom pomere. To je jednoduchý a lacný spôsob, ako investovať do S&P 500.
• Nákup ETF (Exchange Traded Fund) S&P 500: ETF sú podobné indexovým fondom, avšak obchodujú sa na burze cenných papierov ako akcie. To umožňuje nakupovať a predávať ETF S&P 500 kedykoľvek počas obchodných hodín.
• Nákup futures kontraktov na S&P 500: Futures kontrakty sú zmluvy na nákup alebo predaj S&P 500 za vopred stanovenú cenu v určitom termíne v budúcnosti. Tento spôsob investovania je vhodný pre skúsenejších investorov, ktorí chcú využiť krátkodobé výkyvy cien S&P 500.

Investovanie do S&P 500 je vhodné pre investorov s dlhodobým horizontom. Ak potrebuje investor svoje peniaze v krátkodobom horizonte, investovanie do S&P 500 nemusí byť pre neho to pravé.

S&P 500 ETF

S&P 500 ETF (Exchange-Traded Fund) je investičný fond obchodovaný na burze, ktorý sleduje výkonnosť indexu S&P 500. Tento typ ETF umožňuje investorom investovať do širokého spektra 500 najväčších verejne obchodovaných spoločností v USA, bez toho, aby museli kupovať jednotlivé akcie. S&P 500 ETF je populárny nástroj pre pasívne investovanie a diverzifikáciu portfólia.

Ako investovať do S&P 500 ETF

1. Otvorenie investičného účtu: Bude potrebný investičný účet u brokera, ktorý ponúka prístup k ETF. Medzi populárnych online brokerov patria napríklad Robinhood, E*TRADE, TD Ameritrade, Fidelity a ďalší.
2. Výber ETF: Vyberie sa S&P 500 ETF, ktorý najlepšie vyhovuje daným investičným cieľom a preferenciám.
3. Kúpa ETF: Prostredníctvom svojho brokera je možné kúpiť podiely vybraného ETF. Transakcia prebieha podobne ako nákup akcií.
4. Monitorovanie investície: Sleduje sa výkonnosť daného ETF a trhové podmienky, aby sa mohli podľa potreby upraviť investičné stratégie.

Investovanie do S&P 500 ETF je vhodné pre tých, ktorí hľadajú jednoduchý a efektívny spôsob, ako investovať do amerického akciového trhu a profitovať z dlhodobého rastu ekonomiky USA.

Obchodovanie s akciami

Obchodovanie s akciami je proces nákupu a predaja akcií spoločností na burze cenných papierov. Akcie predstavujú vlastnícky podiel v spoločnosti a ich cena kolíše v závislosti od ponuky a dopytu. Cieľom obchodníka s akciami je kúpiť akcie za nižšiu cenu a predať ich za vyššiu cenu, čím sa dosiahne zisk.

Typy obchodovania s akciami:

• Dlhodobé investovanie: Dlhodobí investori nakupujú akcie s cieľom udržať si ich po dobu niekoľkých rokov alebo dokonca desaťročí. Očakávajú, že hodnota akcií v priebehu času porastie a prinesie im kapitálový výnos.
• Krátkodobé obchodovanie: Krátkodobí obchodníci nakupujú a predávajú akcie v priebehu krátkeho časového obdobia, s cieľom využiť krátkodobé výkyvy cien akcií a dosiahnuť rýchly zisk.
• Denné obchodovanie: Denní obchodníci nakupujú a predávajú akcie v ten istý deň, s cieľom využiť malé cenové pohyby akcií a dosiahnuť zisk v priebehu jedného dňa.

Faktory ovplyvňujúce cenu akcií:

• Výkonnosť spoločnosti: Ziskovosť a rast spoločnosti sú jedným z najdôležitejších faktorov ovplyvňujúcich cenu jej akcií.
• Ekonomické podmienky: Celková ekonomická situácia môže mať vplyv na cenu akcií všetkých spoločností v danom odvetví alebo na celom trhu.
• Politické udalosti: Politické udalosti, ako napríklad voľby alebo zmeny vládnych politík, môžu ovplyvniť cenu akcií spoločností v daných odvetviach.
• Ponuka a dopyt: Ak je na akcie vysoký dopyt a nízka ponuka, ich cena bude stúpať. Naopak, ak je na akcie nízky dopyt a vysoká ponuka, ich cena bude klesať.
• Psychológia trhu: Sentiment investorov a ich očakávania voči budúcnosti trhu môžu ovplyvňovať cenu akcií.

Riziká obchodovania s akciami:

• Strata investície: Cena akcií môže klesnúť a investor tak môže prísť o časť alebo celú svoju investíciu.
• Volatilita trhu: Cena akcií môže kolísať v priebehu dňa, týždňa alebo mesiaca, čo môže viesť k stratám pre investorov.
• Systémové riziká: Celkové zlyhanie trhu alebo technické problémy na burze cenných papierov môžu viesť k stratám pre investorov.
• Náklady na obchodovanie: Obchodovanie s akciami je spojené s rôznymi poplatkami, ako napríklad poplatky za obchod, poplatky za správu fondu a poplatky za konverziu mien.

Je dôležité si pred investovaním do akýchkoľvek akcií urobiť vlastný prieskum a zvážiť svoje investičné ciele a toleranciu voči riziku.