XTB automatické investovanie – ako nastaviť plány

XTB broker prináša inovatívne riešenie pre investorov prostredníctvom svojej platformy. Ide o automatické investovanie, ktoré umožňuje jednoducho nastaviť a spravovať investičné plány s prispôsobením individuálnym potrebám a cieľom. S XTB sa investori môžu sústrediť na dlhodobé stratégie bez potreby neustáleho sledovania trhu. Ako teda funguje automatické investovanie XTB?

Spoločnosť XTB, plným názvom X-Trade Brokers, je medzinárodný broker, ktorý poskytuje obchodné služby na finančných trhoch. XTB bola založená v roku 2002 v Poľsku a odvtedy sa rozrástla do viacerých krajín po celom svete. Je to jeden z najväčších obchodníkov na svetových trhoch s cennými papiermi a derivátmi.

XTB predstavilo na jeseň 2023 nový produkt určený pre dlhodobé pasívne investovanie, ktorý na začiatku roka 2024 dostal významnú aktualizáciu v podobe možnosti automatického investovania. Vďaka tejto funkcii môžu investori v XTB ľahko využívať potenciál burzovo obchodovaných fondov (ETF) a formovať svoje investičné portfóliá priamo cez mobilnú aplikáciu XTB.

Mobilná aplikácia umožňuje vytvárať investičné plány podľa individuálnych preferencií každého investora.

Investičný plán XTB umožňuje klientom platformy XTB systematicky investovať do ETF fondov s cieľom budovať a rozvíjať vlastné portfólio. Súčasťou služby je aj prehľad poplatkov, ktoré XTB účtuje za správu a transakcie v rámci investičného plánu. Zriadiť si investičný plán na XTB je jednoduché a dostupné pre každého, kto má záujem o automatické investovanie cez túto renomovanú brokerskú platformu.

Čo je to automatické investovanie XTB a investičný plán XTB? Aké sú poplatky XTB? A ako otvoriť Investičný plán XTB?

Investičný plán XTB umožňuje pasívne investovanie s možnosťou úplnej automatizácie. Výhodou investičných plánov v XTB oproti konkurencii je 0 % poplatok.

Vyskúšať automatické investovanie cez XTB >

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Prehlásenie pre XTB: CFD sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Na 74 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s CFD u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či rozumiete, ako CFD fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

XTB S.A. umožňuje automatické, cyklické zadávanie nákupných príkazov na Finančné nástroje alebo Frakčné akcie v súlade s Vami vytvoreným Investičným plánom. Investičné rozhodnutia vrátane alokácie fondov, frekvencie a hodnoty platieb a zadávania pokynov sú výlučne na Vás.

Obchodovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.

Investičné plány XTB

XTB ponúka dynamické a moderné spôsoby investovania cez svoje investičné plány, ktoré zahŕňajú prístup k viac ako 365 ETF fondom. Tieto fondy, ideálne pre pasívne investovanie, umožňujú investorom zvýšiť hodnotu svojich finančných prostriedkov s minimálnou námahou. Kompletný zoznam všetkých dostupných ETF fondov je dostupný tu.

XTB broker sa vyznačuje flexibilitou svojich investičných plánov, ktoré možno prispôsobiť podľa individuálnych preferencií a cieľov každého investora, čo im umožňuje vytvoriť si vlastný investičný plán XTB podľa osobných potrieb.

Na platforme XTB môže každý investor vytvoriť investičný plán XTB, ktorý presne zodpovedá jeho cieľom. Jednoducho si môže vybrať sumu, ktorú chce investovať, a určiť, na ako dlho chce svoje peniaze investovať. Či už chce pravidelne investovať do nových technológií, šetriť na vysnívanú dovolenku, sporiť na dôchodok, alebo dosiahnuť iný osobný finančný cieľ, investičné plány XTB sú navrhnuté tak, aby vyhovovali potrebám každého investora.

XTB cieli na tých, ktorí majú záujem systematicky investovať do ETF fondov na dlhšie obdobie s cieľom aktívne zvyšovať svoje finančné zdroje. Tieto plány ponúkajú výhody pre investory s rozličnými finančnými cieľmi a stratégiami.

S nízkym vstupným prahom, kde je možné začať investovať už od 15 eur, platforma XTB otvára dvere investovaniu pre široké vrstvy obyvateľstva. Tým prispieva k demokratizácii finančného sveta. Navyše, investorom ponúka plnú kontrolu nad ich investičnými plánmi, umožňuje im ich kedykoľvek upraviť v závislosti od trhových podmienok alebo osobných preferencií. S automatickým investovaním, ktoré umožňuje nastaviť pravidelné platby a nákupy, platforma XTB zjednodušuje dlhodobé spravovanie investícií a zvyšuje šance na vyšší výnos.

Investičné plány XTB – výhody

V dnešnom rýchlo sa meniacom finančnom svete je kľúčové mať prístup k investičným nástrojom, ktoré ponúkajú rozmanité možnosti a zároveň zjednodušujú investičný proces. Investičné plány spoločnosti XTB predstavujú inovatívne riešenie tejto výzvy, keďže poskytujú investorom široký výber ETF fondov a pridávajú unikátne výhody, ktoré menia tradičný prístup k investovaniu. Tu sú kľúčové výhody:

• Jednoduchosť: Intuitívne rozhranie umožňuje ľahko vytvárať a spravovať požadované investičné portfólio.
• Rozmanitosť: Ponuka viac ako 350 ETF fondov zabezpečuje širokú expozíciu rôznym sektorom a odvetviam z celého sveta.
• Prístupnosť: Nízky vstupný limit umožňuje začať investovať už od 15 EUR.
• Transparentnosť: Poskytuje prístup k dôležitým informáciám o ETF, ako sú ratingy, zloženie portfólia a historická výkonnosť.
• Flexibilita: Možnosť kedykoľvek otvoriť alebo zavrieť plány, rýchle vklady a výbery, dokonca aj v rovnaký deň, pre maximálnu kontrolu nad financiami.
• Žiadne preplácanie: Investovanie do ETF je bez poplatkov pri mesačnom objeme do 100 000 EUR. Za transakcie nad tento limit sa účtuje poplatok 0,2 % (minimálne 10 EUR), a za konverziu mien môže byť poplatok 0,5 %.

Všeobecne platí, že investičné plány spoločnosti XTB poskytujú komplexnú možnosť pre dnešných investorov, ktorí sa snažia o spoľahlivý a inovatívny spôsob, ako pristupovať k svojim investíciám.

Ako otvoriť investičný plán XTB

Momentálne je možné investičný plán XTB nastaviť len cez mobilnú aplikáciu, ale očakáva sa, že v najbližších mesiacoch ho spustia aj vo webovej aplikácii. Ako na to? Ak ste nový u XTB, musíte si najprv vytvoriť účet. Stačí ísť na webovú stránku brokera, v pravom hornom rohu kliknúť na Otvoriť účet a budete presmerovaní na formulár. Tu zadáte svoj email a heslo, a potom stačí kliknúť na tlačidlo Ďalej.

V nasledujúcom kroku treba vyplniť vyhlásenie podľa FATCA, CRS a vyhlásenie o skutočnom vlastníkovi. Potom zadáte informácie o vašom bydlisku, vyberiete typ účtu, menu účtu a jazyk. Užívateľ musí tiež predložiť:

• Identifikačný dokument č. 1 – predná a zadná strana (fotografia) občianskeho preukazu.
• Identifikačný dokument č. 2 – sken/fotografia pasu, rodného listu alebo vodičského preukazu. Stačí predná strana.
• Bankové konto – potvrdenie bankového spojenia, kam bude broker posielať výplaty.

Potom vyplníte dotazník týkajúci sa vašich investičných cieľov a postoja k riziku. Keď dokončíte registráciu, musíte čakať na aktiváciu a schválenie vášho účtu, potom už môžete začať zisťovať, ako si otvoriť investičný plán XTB.

Niekoľko dní po registrácii vás bude kontaktovať pridelený zástupca z XTB pobočky, s ktorým môžete prebrať všetky podrobnosti. Tento telefonát má skôr formálny charakter a zástupca sa vás opýta, či je vám všetko jasné.

Keď si vyberiete ETF, stlačením tlačidla Ďalší prejdete na obrazovku, kde môžete nastaviť alokácie podľa svojich predstáv až do 100 %, alebo si vybrať možnosť automatického pridelenia. Zároveň uvidíte graf, ktorý ukazuje vývoj vášho ETF portfólia v posledných piatich rokoch.

Po nastavení alokácie sa zobrazí oznámenie o vytvorení vášho investičného plánu XTB. Môžete si hneď nastaviť posielanie peňazí alebo to odložiť na neskôr. Tiež máte možnosť pomenovať váš investičný plán a vybrať si preň ikonu.

XTB automatické investovanie

XTB automatické investovanie predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Investori si môžu nastaviť sumu, frekvenciu (ako týždenne, mesačne alebo polročne) a dátum pravidelného prispievania do svojho portfólia. Majú tiež kontrolu nad tým, ako sa ich vklady investujú, pričom peniaze sa automaticky alokujú do vybraných ETF fondov podľa vopred nastavenej štruktúry ich investičného plánu. Vďaka tomu nie je potrebné neustále sa vraciať do aplikácie pre ručné upravovanie investícií, čo zjednodušuje a zefektívňuje celý proces investovania.

Investičné plány XTB poskytujú unikátnu príležitosť na automatizované investovanie, kde môžu investori bez manuálneho zasahovania pravidelne prispievať do až desiatich portfólií bez akýchkoľvek poplatkov.

Začať s automatickým investovaním od XTB >

Medzi spôsoby platby patrí použitie platobnej karty, kde sa od klienta účtuje poplatok 0,70 % z transakčnej sumy. Ako alternatívu je možné poslať peniaze aj cez trvalý príkaz z vášho bankového účtu. Treba si však uvedomiť, že bankové prevody môžu trvať istý čas, obvykle medzi 1 a 3 dňami.

Zdaňovanie na XTB

Investori a obchodníci prejavujú záujem o zdanenie dividendových akcií cez XTB. Rozlišovanie medzi rôznymi typmi investícií, ktoré podliehajú zdaneniu, je kľúčové.

XTB rozlišuje dve hlavné kategórie zdanenia:

• Zdanenie cenných papierov – vrátane akcií a ETF.
• Zdanenie derivátov – zahŕňa CFD.

Získanie cenných papierov alebo derivátov samo osebe nevytvára povinnosť podať daňové priznanie; tá nastáva pri ich predaji alebo pri vyplácaní dividend.

Pravidlá pre zdanenie cenných papierov sa líšia od zdanenia derivátov. Na XTB sú akcie označené ako [STC] a ETF ako [ETF]. Ostatné nástroje na platforme xStation, ako sú indexy, forex, komodity, kryptomeny, ako aj akcie CFD a ETF CFD, patria do kategórie derivátov a sú využívané na shortovanie.

Investori, ktorí prijímajú dividendy z akcií alebo fondov registrovaných v zahraničí, musia tieto dividendy zdaniť na Slovensku. Daň z dividend z amerických akcií sa líši od dane z dividend z akcií slovenských alebo českých.

XTB poplatky

Investičné plány od XTB poskytujú investorom výhody pasívneho investovania spolu s výhodnými XTB poplatkami, čo tento produkt robí lákavým pre rôznych investorov.

Investovanie do akcií a ETF fondov prostredníctvom platformy XTB neprináša žiadne poplatky, rovnako ako vytvorenie a správa investičných plánov. Tento bonus umožňuje bezplatné investovanie do limitu 100 000 EUR mesačne.

To znamená, že klienti môžu bez ďalších nákladov vytvárať, spravovať a uskutočňovať transakcie s ETF fondmi do stanoveného mesačného limitu. Po prekročení limitu sa účtuje 0,2 % poplatok, s minimom 10 EUR.

Dôležité je však spomenúť možné poplatky za menovú konverziu, ktoré dosahujú 0,50 %, najmä ak obchody prebiehajú v inej mene než je základná mena účtu. Pre úplný prehľad XTB poplatkov je odporúčané navštíviť webovú stránku brokera.

XTB – skúsenosti, recenzie

Hoci možnosť investovať do akcií a ETF fondov na XTB existuje už dlhší čas, investičné plány predstavujú relatívne nový produkt, ktorý spája výhody pasívneho a automatického investovania. V recenziách na XTB mnohí investori pozitívne hodnotia zavedenie funkcie automatického investovania, ktoré bolo nedávno pridané do ponuky investičných plánov.

Táto inovácia umožňuje vytvárať automatizované portfóliá bez akýchkoľvek provízií, čo je jednou z pozitívnych skúseností s XTB. Ďalej, detailné informácie o každom ETF fonde a zdanenie vkladu a dividend na XTB zvyšujú transparentnosť a jasnosť plánov.

Niektorí používatelia v recenziách na XTB vyjadrujú záujem o možnosť pravidelného investovania do akcií prostredníctvom investičných plánov. Aj keď ETF fondy ponúkajú výhody pre pasívne investovanie, pridanie možnosti investovať do individuálnych akcií by mohlo zlepšiť skúsenosti s XTB tým, že by umožnilo investovanie bez nutnosti manuálneho zakúpenia akcií. Takáto aktualizácia by investičným plánom XTB poskytla ešte väčšiu pružnosť a rozšírila by možnosti výberu pre investorov.

Diskutuje sa aj o prístupnosti investičných plánov cez webovú aplikáciu XTB. Momentálne sú dostupné len cez mobilnú aplikáciu, čo môže byť nevýhodou pre tých, ktorí uprednostňujú investovanie prostredníctvom webového prehliadača. Tento problém by mal byť však do konca roka odstránený, keď XTB plánuje rozšíriť dostupnosť plánov aj na svoje webové platformy.

Platforma XTB

XTB predstavuje jedného z popredných brokerov na globálnom trhu. Ako platforma XTB poskytuje široký spekter investičných nástrojov a služieb. Ponuka zahŕňa akcie, ETF, forex, komodity, indexy a mnoho ďalších. Táto rozmanitosť robí XTB atraktívnym pre rôzne typy investorov, od začiatočníkov až po skúsených obchodníkov.

XTB broker sa zameriava na inovácie a technologický pokrok. Vďaka modernému a intuitívnemu rozhraniu umožňuje rýchle a efektívne obchodovanie. Platforma je dostupná na desktopoch, ako aj na mobilných zariadeniach, čo zabezpečuje, že investori majú svoje portfólio vždy na dosah ruky.

Vynikajúca zákaznícka podpora a široká škála vzdelávacích zdrojov poskytujú klientom XTB všetky potrebné nástroje pre úspešné investovanie. Broker ponúka tiež analytické nástroje a denné trhové prehľady, ktoré pomáhajú investorom robiť informované rozhodnutia.

XTB sa vyznačuje transparentnosťou poplatkov a konkurencieschopnými spreadmi, čo znižuje náklady na obchodovanie. Ďalšou výhodou je možnosť využitia pákového efektu, ktorý umožňuje obchodníkom zvýšiť potenciálny výnos zo svojich investícií.

Celkovo platforma XTB stavia na spoľahlivosti, inovácii a klientskej orientácii. Tieto vlastnosti ju robia jednou z top voľieb pre obchodníkov hľadajúcich spoľahlivého brokera na realizáciu svojich investičných stratégií.

Alternatívne možnosti pre pasívne investovanie

Mnohí nadšenci do investovania objavili atraktivitu pasívneho investovania do ETF fondov. Kým tradiční poskytovatelia ponúkajú investičné plány s ETF, na trhu sa objavujú aj alternatívne platformy s unikátnymi prístupmi a benefitmi. Okrem platforiem sú k dispozícii aj rôzne aplikácie na investovanie.

Portu a Fondee sú populárne pre svoju schopnosť prispôsobenia a predpripravené portfóliá, avšak za to si účtujú poplatky. Hoci Fondee má nižšie poplatky v porovnaní s Portu, Portu ponúka zľavy na poplatkoch až do 40 % za splnenie určitých kritérií.

Na druhej strane, XTB umožňuje investorom vyhnúť sa poplatkom za určitých podmienok, čo môže byť v dlhodobom horizonte významnou výhodou. Poplatky môžu v priebehu rokov znížiť ziskovosť investícií o tisíce až desiatky tisíc eur a oslabiť efekt zloženého úročenia.

XTB, Portu a Fondee sú ale v konečnom výsledku vynikajúce platformy pre pasívne investovanie, každá s vlastnými benefitmi, z ktorých si investori môžu vybrať podľa svojich preferencií a investičných cieľov.

Portu

Portu predstavuje online investičnú platformu, kde môžete investovať do globálne diverzifikovaných portfólií z ETF fondov navrhnuté pre potreby a ciele každého investora. Ponúka rôzne investičné možnosti pre začiatočníkov aj pokročilých, vrátane personalizovaných portfólií, vlastných stratégií a tematických stratégií. Za svoje služby účtuje jediný ročný poplatok už od 0,60 % z hodnoty portfólia.

Veľkou výhodou je proces tvorby portfólia, kde po vyplnení dotazníka tím odborníkov Portu zostaví portfólio na mieru podľa vašich cieľov. Toto je ideálne pre tých, ktorí si nechcú svoje portfólio vytvárať samostatne.

Platforma Portu je jeden z najlepších spôsobov, ako pasívne investovať do ETF.

Viac o investičnej platforme Portu >

Platforma sa hodí pre dlhodobých investorov zameraných na rast svojich úspor s možnosťou začať investovať už od 20 €. Portu je prvou svojho druhu online investičnou platformou v Česku, určenou pre širokú verejnosť bez ohľadu na veľkosť majetku. Získala si dôveru viac ako 200 000 klientov.

Výhody Portu

• Nízky kapitál od 20 €: Umožňuje investovanie aj s malým začiatočným kapitálom.
• Nákup frakčných akcií: Poskytuje prístup k akciám s vysokou jednotkovou cenou.
• Bez vstupných a výstupných poplatkov: Znižuje dodatočné náklady na investovanie.
• Možnosť zníženia poplatku pri dlhodobých investíciách: Odmeňuje dlhodobé záväzky investora.
• Automatická diverzifikácia portfólia: Zvyšuje bezpečnosť investície rozložením rizika.
• Týždenné rebalansovanie portfólia: Udržiava optimálnu štruktúru portfólia podľa zmeny na trhu a cieľov investora.

Nevýhody Portu

• Obchodné dni iba 2x do týždňa: Obmedzuje flexibilitu a reakciu na trhové pohyby.
• Poplatok 1 % pri investíciách bez dlhodobej viazanosti: Zvyšuje náklady pre krátkodobé investovanie.
• Náklady samotných ETF (cca 0,20 % z portfólia): Prídavné náklady na správu ETF fondov.

Fondee

Fondee je česká online platforma pre investovanie do ETF portfólií, ktorú podporuje J&T banka. Umožňuje jednoduché a prehľadné investovanie ako pre súkromných, tak pre inštitucionálnych investorov. Začať môžete už od 40 € s poplatkom 0,90 % z hodnoty portfólia ročne. Fondee ponúka široký výber možností investovania, vrátane:

• investícií na mieru,
• udržateľných investícií,
• detských investičných účtov,
• investícií do dôchodku.

Platforma získala ochranu od Českej národnej banky a Garančného fondu obchodníkov s cennými papiermi. Fondee sa nezameriava na krátkodobé špekulácie, ale na dlhodobé zhodnocovanie investícií.

Platforma Fondee ponúka až 4 druhy investovania.

Viac o Fondee >

Fondee ideálne vyhovuje investorom hľadajúcim bezproblémové investovanie do ETF fondov. Stačí si vybrať investičný profil a cieľ, a tím Fondee nájde najlepšie portfólio z ponuky 7 typov portfólií, či už v rámci Investícií na mieru alebo Udržateľných investícií.

Výhody Fondee

• Nízky vstupný kapitál 40 €: Umožňuje začať investovať aj s malou sumou.
• Automatické mesačné rebalansovanie portfólia: Zaisťuje optimálnu štruktúru portfólia podľa trhových podmienok.
• Bez vstupných a výstupných poplatkov: Odstraňuje dodatočné náklady pri vklade alebo výbere prostriedkov.
• Dozor ČNB: Poskytuje vyššiu úroveň dôvery a bezpečnosti.
• Vhodné pre úplných začiatočníkov: Ponúka nižšie riziko, ideálne pre tých, ktorí s investovaním len začínajú.

Nevýhody Fondee

• Nemožno zostaviť vlastné portfólio ani upravovať svoje investície: Obmedzuje individuálnu stratégiu investora.
• Poplatok 0,90 % spolu s nákladmi samotných ETF (cca 0,20 % za portfólio): Zvyšuje celkové náklady na investovanie.
• Nemožno investovať v €: Obmedzenie meny môže byť nevýhodou pre niektorých investorov.
• Chýba menové zaistenie: Zvyšuje riziko spojené s menovými kurzovými rozdielmi.

Ak niekto váha medzi Portu a Fondee, je dôležité vedieť, že Portu dáva viac príležitostí na prispôsobenie si investičného portfólia a výberu ETF fondov. Pre začiatočníkov alebo tých, ktorí uprednostňujú predpripravené portfóliá, je Fondee lepšia voľba.

Čo sa týka poplatkov, Fondee má nižšie poplatky, ale Portu ponúka možnosť získania zľavy na poplatkoch až do 40 % pod určitými podmienkami. Takže, obidve platformy predstavujú výbornú príležitosť na investovanie bez zbytočných starostí.